Categories
Бизнес иммиграция

Удостоверение личности в Великобритании

В настоящем выпуске семейный офис Vestigio Family Office рассмотрит такой важный вопрос, как удостоверение личности. Что нужно знать международному клиенту в целях открытия банковского счета, инвестиций,  кредитования или аренды жилья в  Великобритании.

Документы, по которым проводится удостоверение личности, имеют некоторые особенности в Соединенном Королевстве. Прежде всего по причине деловой практики, а именно: в стране нет внутреннего паспорта или ID-card. Во многих случаях водительские права служат заменой документа с фотографией.

Проверка личности: Proof of identity

Согласно британскому закону Money Laundering Regulations 2007 при совершении финансовых транзакций требуется идентификация личности, за которую отвечают продавцы услуг – банки, инвестиционные фонды, страховые организации, ипотечные и кредитные союзы, агенты недвижимости.

Для частного лица это означает, что проверка идет на стадии заключения договора: при открытии банковского счета, брокерском обслуживании, получении кредита, оформлении аренды жилья, покупке страховки, лизинге машины.

По общему правилу, от гражданина требуются ДВА источника информации, один из них документ, подтверждающий личность, второй – место проживания.

Документом, подтверждающим личность, является официальный документ с фотографией. Например, британский паспорт или российский иностранный паспорт, или удостоверение личности, выдаваемое в странах европейской экономической зоны.

На равных правах с паспортом или ID card принимается британское водительское удостоверение с фотографией.

Вторым документом является ОДИН из следующего списка:

  • банковский счет (выписка или периодическая корреспонденция британского банка).
  • счет по кредитной карте (ограниченное применение).
  • договор или требование на оплату коммунальных услуг (вода, газ, электроэнергия)
  • счет от интернет или телефонной компании (landline provider).
  • выписка с требованием на оплату местного налога (council tax statement).

В том случае, если у лица отсутствует паспорт или любой другой документ с фотографией, то запрашивается, как правило, один из нижеследующих:

  • документ, подтверждающий начисление пенсии или государственных пособий (Department for Work & Pensions)
  • документ, подтверждающий регистрацию для голосования на выборах (electoral registration – документ выпускается местным органом власти)

Удостоверение личности в торговой сети

Согласно деловой практике Великобритании операции по кредитным и дебетовым картам в торговой сети совершаются БЕЗ предъявления паспорта.

При получении товаров, купленных на условии доставки в магазин Click & Collect, существует упрощенный порядок идентификации покупателя. Достаточно предъявить кредитную (дебетовую) карту. Любой торговец доверяет банку, проверившему клиента на стадии открытия счета, поэтому никаких паспортов не требует.

При возврате покупки, купленной в он-лайновом магазине, необходим инвойс, заменяющий чек. Многие торговцы перешли на электронный документооборот, поэтому принимают мейл в смартфоне или распечатку инвойса.

Паспорт в быту

Часто задаваемый вопрос: нужно ли брать паспорт, выходя на улицу? Ответ: нет. Водительских прав или кредитной карты достаточно, если возникнет ситуация с необходимостью подтвердить личные данные.

Если вам нужны дополнительные разъяснения по деловым вопросам, пожалуйста, обращайтесь в британский семейный офис Vestigio Family Office.

info@vestigio.co.uk #Proofofidentity #Personalfinance #Foreigninvestment #‎vestigioservices ‪#UK #Британия #VestigioFamilyOffice

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *